Typology Based ApproachTM - Analyse en onderzoek naar de diverse witwas-methoden – inleiding tot indicatoren en technieken

De bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme is één van de grootste uitdagingen van onze tijd. Criminelen maken gebruik van steeds complexere methoden om illegale opbrengsten te verbergen en te integreren in de legale economie. Deze opleiding maakt deel uit van het programma “Leren herkennen van witwastypologieën” en biedt een diepgaande inkijk in de internationale, Europese en nationale aanpak van georganiseerde criminaliteit en financiële stromen. Dit is dé ideale start voor iedereen die inzicht wil krijgen in de basisbegrippen en de algemene context van witwasbestrijding.

Binnen dit opleidingstraject biedt het webinar " Typology Based ApproachTM - Analyse en onderzoek naar de diverse witwas-methoden – inleiding tot indicatoren en technieken" een diepgaande analyse van de verschillende methoden en strategieën die gebruikt worden bij witwaspraktijken. In de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering is het essentieel om witwastypologieën te herkennen en te begrijpen. Dit webinar hanteert een Typology Based ApproachTM, waarbij de nadruk ligt op de systematische identificatie van witwaspatronen en de bijbehorende indicatoren.

Tijdens de opleiding worden de criminologische definities van witwassen toegelicht en wordt ingegaan op de vraag waarom witwassen zo aantrekkelijk is voor criminelen. Daarbij wordt het klassieke witwasmodel met de drie fasen – plaatsing, versluiering en integratie – geanalyseerd en gekoppeld aan typologieën en witwastechnieken. De rol van nationale en internationale actoren, zoals de FATF, FIU’s, de CFI, toezichthoudende instanties en meldingsplichtigen, komt uitgebreid aan bod, evenals het verschil en de complementariteit tussen de Risk Based Approach (RBA) en de Typology Based Approach™ (TBA).

Een belangrijk thema in deze opleiding is de analyse van de vijf hoofdkanalen waarin witwastechnieken zich situeren: het cashkanaal, het bankrekeningenkanaal, het cryptokanaal, het kanaal van rechtspersonen en een restcategorie van “andere”.

Naast deze typologieën worden ook de bijbehorende financiële stromen geanalyseerd. Met behulp van crime scripting leren de deelnemers criminele processen op te splitsen in fasen en daarbij de nodige handelingen, middelen en actoren te identificeren. Hoe worden criminelen in deze ketens betaald? Welke horizontale en verticale geldstromen circuleren in de gehele criminaliteitsketen? Hoe functioneren professionele ondergrondse bankiersnetwerken?

Door deze systematische benadering krijgen deelnemers een helder inzicht in de organisatie, de geldstromen en de witwasmechanismen via de vijf voormelde hoofdkanalen. De combinatie van theoretisch kader, praktijkgerichte inzichten en concrete voorbeelden maakt deze opleiding onmisbaar voor iedereen die betrokken is bij de preventie, detectie en bestrijding van witwaspraktijken en financiële stromen van criminele oorsprong.

Na het volgen van deze opleiding kunnen de deelnemers:
- de criminologische definities van witwassen begrijpen en kunnen deze onderscheiden en toepassen in casus
- de hoofdfasen van het witwasmodel beschrijven (plaatsing, versluiering, integratie) en de typologieën koppelen aan elke fase
- uitleggen waarom witwassen aantrekkelijk is voor criminelen en de criminologische motieven herkennen
- verschillende categorieën en modi operandi van witwastypologieën benoemen en leren herkennen binnen authentieke praktijkgevallen
- de typologieën situeren volgens professionele verplichtingen, meldingsplicht, onderliggende misdrijven, modus operandi 
- het verschil tussen een “Risk Based Approach” en een “Typology Based ApproachTM “ uitleggen, inclusief voor- en nadelen in de praktijk van financiële instellingen en gatekeepers (poortwachters)
- indicatoren en red flags identificeren die kunnen wijzen op witwassen, volgens de typologie gebaseerde aanpak
- passende maatregelen en onderzoekstechnieken toe te passen om witwaspraktijken binnen de eigen beroepsomgeving te voorkomen en te rapporteren
- de rol van gatekeeper en het maatschappelijk belang van actieve AML/CFT-bestrijding, inclusief het signaleren van trends en het activeren van meldingsketens
- de algemene context en het belang van een coherente aanpak in de strijd tegen witwassen en financiering van terrorisme inschatten
- de onderliggende misdrijven identificeren die illegale geldstromen genereren, en aan de basis liggen van witwassen en financiering van terrorisme
- de typologie-gebaseerde en risico-gebaseerde aanpak van witwasbestrijding onderscheiden en hun complementariteit toelichten
- het concept en de methode van “crime scripting” toepassen om criminele processen georganiseerde criminaliteit te analyseren en op te splitsen in fasen, inclusief de benodigde handelingen, middelen en actoren.
- op basis van “crime scripting” de financiële stromen binnen verschillende criminaliteitsprocessen analyseren, om zo witwasmechanismen en integratie in de legale economie beter te begrijpen.
- eigen detectiecapaciteit verfijnen, door inzicht te verwerven in (georganiseerde) criminaliteit en in de circulatie van criminele opbrengsten binnen het financiële systeem.

VOOR WIE?
De opleiding kan gevolgd worden door verschillende doelgroepen:
- compliance officers – AMLCO’s;
- juridische beroepen, zoals advocaten, notarissen en gerechtsdeurwaarders
- cijferberoepen: accountants, fiscalisten, bedrijfsrevisoren, …
- medewerkers van banken; 
- medewerkers van verzekeringsinstellingen; 
- medewerkers die met beleggingsfondsen in aanraking komen (fondsen, management company, custodian, transfer agent, distributeur); 
- compliance medewerkers; 
- interne auditors; 
- medewerkers van de juridische afdeling;
- anti-witwasverantwoordelijken bij banken, verzekeringsmaatschappijen, investeringsfondsen;
- auditeurs en interne controleurs;
- bedrijfsleiders;
- verantwoordelijken voor juridische en auditafdelingen.

Geert Delrue is licentiaat in de criminologie en voormalig gerechtelijk commissaris bij de Federale Gerechtelijke Politie. Sinds ruim 37 jaar was hij betrokken bij onderzoeken naar financieel‑economische misdrijven, met een bijzondere focus op fiscale fraude, witwassen en de financiering van terrorisme, maar ook internationaal georganiseerde cybercrime.

Professionele expertise
In de loop van zijn carrière heeft hij zich ontwikkeld tot een internationaal erkende autoriteit in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en cybercrime. Hij speelde een sleutelrol in complexe onderzoeken en vertaalt die praktijkervaring naar scherpe inzichten voor professionals in compliance, audit, advocatuur en de financiële sector.

Academische en opleidingsactiviteiten
Geert geeft regelmatig presentaties op conferenties in binnen- en buitenland en doceert ook aan binnen- en buitenlandse universiteiten. Hij is auteur van verschillende boeken over financieel‑economische misdrijven, die vaak als referentiewerken dienen voor praktijkmensen en academici.

Opleidingen en webinars
Daarnaast is hij auteur en presentator van “webinars-on-demand” bij diverse opleidingsplatvormen en opleidingsinstituten over onder meer witwassen, financiering van terrorisme, cybercrime, ML/FT‑modus operandi en misdrijven i.v.m. de staat van faillissement, zowel in het Nederlands, Frans als in het Engels.

Zijn anti‑witwasopleidingen zijn erkend door verschillende beroepsorganisaties, waaronder de Nationale Kamer van Notarissen, de Nationale Kamer van Gerechtsdeurwaarders (NKGB), het Beroepsinstituut van Vastgoedmakelaars (B.I.V.), de FSMA (via Febelfin Academy en EDFIN), de Nationale Bank van België (via Febelfin Academy en EDFIN) en het Instituut voor Bedrijfsrevisoren, Institute for Accountants and Taks Advisors (I.T.A.A.), ...

Rol als lesgever bij LEXDURA
Binnen LEXDURA treedt Geert Delrue op als lesgever in AML/CFT, witwastypologieën en financieel onderzoek, waar hij zijn jarenlange onderzoeks- en onderwijservaring bundelt in praktijkgerichte opleidingen. Hij staat bekend om zijn heldere, casus-gedreven aanpak, waarmee hij cursisten helpt om wetgeving, typologieën en risico-gebaseerde benaderingen concreet toe te passen in hun dagelijkse praktijk.