Approche basée sur les typologies - La clé de détecter les méthodes de blanchiment

Cette formation s’inscrit dans le programme «Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et constitue une introduction essentielle au domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Elle représente un point de départ idéal pour toute personne souhaitant acquérir une première compréhension des concepts de base et du contexte général de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Une approche cohérente et globale est indispensable pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Dans ce combat, il est crucial de comprendre les flux financiers illicites sous-jacents. Pour relever ce défi, il est essentiel de combiner à l’approche fondée sur les risques (Risk Based Approach – RBA) une approche fondée sur les typologies (Typology Based Approach™ – TBA).

L’approche par typologies repose sur la connaissance des principales catégories de criminalité à l’origine du blanchiment : criminalité non financière, criminalité financière et cybercriminalité, mais aussi des typologies de blanchiment (les « indicateurs » et les « techniques »). Cette formation se concentre avant tout sur la mise en contexte et le cadre général de la « Typology Based Approach™ » dans l’ensemble de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Une analyse est ensuite proposée des différentes catégories de typologies de blanchiment et de la « Crime Time Line », qui illustre le positionnement de l’approche fondée sur les typologies, en distinguant les « indicateurs » des « techniques » de blanchiment. Ces typologies sont en outre classées selon plusieurs dimensions :

• selon la catégorie d’entités assujetties,

• selon les phases du blanchiment,

• selon les infractions à la législation anti-blanchiment,

• selon les obligations professionnelles,

• selon la stratégie de lutte anti-blanchiment,

• selon les infractions sous-jacentes,

• selon les jugements et arrêts,

• et selon les « modes opératoires ».

Cette dernière catégorie est elle-même subdivisée en fonction de cinq principaux canaux de flux financiers : l’argent liquide, les comptes bancaires, les crypto-actifs, les personnes morales et autres mécanismes.

À l’aide de l’outil d’analyse « crime scripting », l’organisation des activités criminelles est examinée. Cette méthode permet de décomposer un processus criminel en différentes phases, en identifiant pour chacune d’elles les actions, les moyens et les acteurs nécessaires. Elle rend ainsi les pratiques criminelles plus compréhensibles et plus transparentes.

Sur la base de ce « crime scripting », il devient également possible de mieux cartographier les flux financiers et, de ce fait, de mieux comprendre les mécanismes de blanchiment utilisés pour dissimuler l’origine des fonds illicites. En saisissant la manière dont les criminels font circuler et intègrent leurs revenus dans le système financier, les professionnels peuvent affiner leurs capacités de détection et accroître leur vigilance face aux risques.

Au cours de cette formation, vous obtiendrez une vision claire de la réalité de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme grâce à l’application de la « Typology Based Approach™ ». Cette formation est incontournable pour toute personne impliquée dans la prévention et la détection des flux financiers d’origine criminelle.

À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure :

• d’expliquer le contexte international et national de la lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité organisée, y compris le rôle des acteurs tels que le GAFI, les CRF (FIU), la CTIF, l’Union européenne et les autorités de supervision ;

• de comprendre les définitions juridiques et criminologiques du blanchiment et savoir les distinguer et les appliquer dans des cas pratiques ;

• de décrire les principales phases du modèle de blanchiment (placement, dissimulation, intégration) et relier les typologies à chacune de ces phases ;

• d’expliquer pourquoi le blanchiment est attractif pour les criminels et reconnaître les motivations criminologiques ;

• de nommer et reconnaître les différentes catégories et modes opératoires des typologies de blanchiment dans des cas pratiques authentiques ;

• de situer les typologies selon les obligations professionnelles, l’obligation de déclaration, les infractions sous-jacentes et les modes opératoires ;

• d’expliquer la différence entre une « Risk Based Approach » et une « Typology Based Approach™ », y compris leurs avantages et inconvénients dans la pratique des institutions financières et des « gatekeepers » (intermédiaires clés) ;

• d’identifier les indicateurs et « red flags » pouvant révéler des opérations de blanchiment, selon l’approche fondée sur les typologies ;

• d’appliquer les mesures appropriées et les techniques d’investigation pour prévenir et signaler les pratiques de blanchiment dans son propre environnement professionnel ;

• de comprendre le rôle de « gatekeeper » et l’importance sociétale d’une lutte active contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), y compris la détection des tendances et l’activation des chaînes de déclaration ;

• d’évaluer le contexte général et l’importance d’une approche cohérente dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;

• d’identifier les infractions sous-jacentes qui génèrent des flux financiers illicites et constituent la base du blanchiment et du financement du terrorisme ;

• de distinguer l’approche fondée sur les typologies et l’approche fondée sur les risques, et en expliquer la complémentarité ;

• d’appliquer le concept et la méthode de « crime scripting » pour analyser les processus criminels liés à la criminalité organisée et les décomposer en phases, avec les actions, moyens et acteurs nécessaires ;

• d’analyser, sur la base du « crime scripting », les flux financiers liés à différents processus criminels afin de mieux comprendre les mécanismes de blanchiment et leur intégration dans l’économie légale ;

• d’affiner sa propre capacité de détection en acquérant une meilleure compréhension de la criminalité (organisée) et de la circulation des produits criminels au sein du système financier.

Ces objectifs permettent aux participants, à l’issue de la formation, de mettre en place et de mettre en œuvre au sein de leur organisation une politique anti-blanchiment efficace et conforme, fondée sur les risques et les typologies.