Analyse approfondie de la législation anti-blanchiment et des obligations

Introduction à la gestion des risques – De l’identification et la vérification des clients, à la désignation du responsable AML (AMLCO), en passant par l’obligation de déclaration, l’élaboration de procédures internes et les sanctions en cas de non-conformité.

Ce webinaire fait partie du parcours de formation « Apprendre à reconnaître les typologies de blanchiment » et constitue une introduction essentielle au monde des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB). Il s’agit du point de départ idéal pour toute personne souhaitant comprendre les notions de base et le contexte général de la lutte contre le blanchiment de capitaux.

Dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, l’approche basée sur le risque (Risk-Based Approach – RBA) constitue la colonne vertébrale de toute politique LCB/FT efficace. Voici les étapes clés que les organisations doivent suivre pour rester conformes et minimiser les risques de blanchiment, conformément à la législation en vigueur, aux recommandations du GAFI, aux obligations nationales (telles que la déclaration à la Cellule de Traitement des Informations Financières – CTIF) et au Code de déontologie des avocats.

Pour réduire les risques de blanchiment et assurer la conformité, plusieurs actions sont essentielles :
- disposer d’une connaissance approfondie de la législation anti-blanchiment et effectuer une évaluation générale des risques liés à vos activités et à votre secteur ;
- évaluer individuellement les risques AML de vos clients et comprendre les principes de l’approche fondée sur les risques, tels que définis dans la Recommandation 1 du GAFI ;
- mettre en œuvre un processus cyclique d’identification et d’évaluation des risques ;
- établir une structure organisationnelle interne adaptée avec des procédures de contrôle efficaces ;
- désigner un Responsable AML (AMLCO) et documenter l’ensemble des procédures dans un manuel interne clair.

Des évaluations de risques régulières – générales et individuelles – ainsi que des procédures de contrôle interne doivent être instaurées afin de gérer systématiquement les risques de blanchiment. Il est également obligatoire de procéder à une identification et vérification approfondie des clients (Know Your Customer – KYC / Client Due Diligence – CDD), de développer une politique d’acceptation des clients basée sur des profils de risques, et d’assurer une surveillance continue des transactions afin de détecter les schémas suspects.

Conformément à l’obligation de déclaration, l’identification des opérations atypiques et leur communication à la CTIF sont essentielles. Les entités doivent également investir dans leur politique du personnel : recruter des collaborateurs compétents, les former et les sensibiliser aux risques et procédures LCB, et assurer la conservation rigoureuse de tous les documents pertinents.

Enfin, les professionnels doivent tenir compte des sanctions nationales, européennes et internationales, des embargos financiers, ainsi que des règles de protection des données (RGPD). Une vigilance permanente, axée sur la détection des schémas de blanchiment, demeure une obligation incontournable.

Geert Delrue est licencié en criminologie et ancien commissaire judiciaire au sein de la Police Judiciaire Fédérale. Fort de plus de 37 années d’expérience, il a été impliqué dans de nombreuses enquêtes portant sur la criminalité financière et économique, avec une attention particulière pour la fraude fiscale, le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, ainsi que la cybercriminalité organisée internationale.

Expertise professionnelle
Au fil de sa carrière, Geert Delrue s’est imposé comme une référence reconnue au niveau international dans la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la cybercriminalité. Il a joué un rôle clé dans des enquêtes complexes et traduit aujourd’hui cette riche expérience de terrain en analyses pointues et opérationnelles à destination des professionnels de la conformité, de l’audit, du barreau et du secteur financier.

Activités académiques et pédagogiques
Geert intervient régulièrement comme conférencier lors de colloques et séminaires en Belgique et à l’étranger, et enseigne également dans plusieurs universités belges et internationales. Il est l’auteur de plusieurs ouvrages de référence consacrés à la criminalité financière et économique, largement utilisés tant par les praticiens que par le monde académique.

Formations et webinaires
Il est par ailleurs concepteur et présentateur de nombreux webinaires à la demande pour différentes plateformes et instituts de formation, couvrant notamment le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la cybercriminalité, les techniques BC/FT et les délits en rapport avec l‘état de faillite. Ces formations sont proposées en néerlandais, français et anglais.

Ses formations en matière de lutte contre le blanchiment sont reconnues par de nombreuses organisations professionnelles, parmi lesquelles la Chambre Nationale des Notaires, la Chambre Nationale des Huissiers de Justice (CNHB), l’Institut Professionnel des Agents Immobiliers (IPI), la FSMA (via Febelfin Academy et EDFIN), la Banque nationale de Belgique (BNB) (via Febelfin Academy et EDFIN), ainsi que l’Institut des Réviseurs d’Entreprises et l’Institute for Accountants and Tax Advisors (ITAA).

Rôle de formateur chez LEXDURA
Au sein de LEXDURA, Geert Delrue intervient comme formateur en LCB/FT, en typologies de blanchiment et en enquêtes financières et économiques. Il y met à profit son expérience cumulée d’enquêteur et d’enseignant dans des formations résolument orientées vers la pratique. Il est particulièrement apprécié pour son approche claire, structurée et basée sur des cas concrets, permettant aux participants d’appliquer de manière opérationnelle la législation, les typologies et les approches fondées sur les risques dans leur pratique quotidienne.