Verdiepende analyse van anti-witwaswetgeving en verplichtingen

Deze webinar maakt deel uit van het opleidingstraject "Leren herkennen van witwas-typologieën" en biedt een essentiële introductie in de wereld van anti-witwasmaatregelen (AML). Dit is dé ideale start voor iedereen die inzicht wil krijgen in de basisbegrippen en de algemene context van witwasbestrijding.

In de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering is een doordachte en veelomvattende aanpak essentieel. De risico-gebaseerde benadering (Risk-Based Approach, RBA) vormt de ruggengraat van effectieve anti-witwasmaatregelen (AML). Hieronder lichten we de cruciale stappen toe die organisaties moeten nemen om compliant te zijn en witwasrisico’s te minimaliseren, zoals uiteengezet in de relevante wetgeving, FATF-richtlijnen en nationale verplichtingen (zoals melding aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking, CFI) en de Codex Deontologie voor Advocaten. Om witwasrisico’s te minimaliseren en compliant te blijven, zijn cruciale stappen nodig:

Eerst en vooral een diepgaande kennis hebben van de anti-witwaswet en een algemene risico-beoordeling bij het uitvoeren van uw activiteiten en uw sector. Beoordeel vervolgens individueel de AML-risico’s van uw cliënten, en begrijp wat de risico-gebaseerde benadering inhoudt, zoals omschreven in FATF Recommendation 1.

Implementeren van een cyclisch proces van risico-identificatie. Het is essentieel om een passende interne organisatiestructuur met effectieve controleprocedures op te stellen, en een AMLCO aan te stellen voor de toepassing van de anti-witwaswet, en ook het documenteren van alle procedures in een helder draaiboek. Het uitvoeren van regelmatige algemene en individuele risico-beoordelingen, en interne controleprocedures moeten worden opgesteld om witwasrisico’s systematisch te beheren. Vervolgens is de grondige identificatie en verificatie van cliënten (Know Your Customer – KYC en Client Due Diligence – CDD), het ontwikkelen van een cliënten-acceptatiebeleid gebaseerd op risicoprofielen, en de waakzaamheid door transacties te monitoren op verdachte patronen, verplicht.

Conform de meldingsplicht is de identificatie van atypische transacties en de melding ervan aan de CFI essentieel. Ook de investering in het personeelsbeleid door geschikt personeel aan te werven, hen op te leiden en te sensibiliseren over AML-risico’s en -procedures, en alsook de zorgvuldige bewaring van alle relevante documenten, is verplicht. Maar er moet ook rekening worden gehouden met nationale, Europese en internationale sancties en financiële embargo’s, ook de beperking van het gebruik van contactgegevens in lijn met privacywetgeving (GDPR) is vereist. Verder is de voortdurende waakzaamheid met een focus op het herkennen van witwaspatronen verplichtend.

Geert Delrue is licentiaat in de criminologie en gerechtelijk commissaris bij de Federale Gerechtelijke Politie. Sedert ruim 37 jaar is hij betrokken bij het voeren van onderzoeken naar financieel economische misdrijven. De laatste jaren heeft hij zich vooral gespecialiseerd in fiscale onderzoeken, witwasonderzoeken en financiering van terrorisme. Hij wordt internationaal erkend als een autoriteit op het vlak van de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme. De laatste jaren geeft hij geregeld presentaties tijdens conferenties in België en het buitenland. Hij geeft ook les aan binnen- en buitenlandse universiteiten. Verder is hij is ook auteur van verschillende boeken in verband met financieel economische misdrijven. Verder is hij auteur en presentator van “webinars on demand” bij EDFIN OPLEIDINGEN over diverse onderwerpen, zoals witwassen, financiering van terrorisme, cybercrime, ML/FT modus operandi, misdrijven i.v.m. de staat van faillissement, … in het Nederlands en het Frans.