Verdiepende analyse van anti-witwaswetgeving en verplichtingen

Deze webinar maakt deel uit van het opleidingstraject "Leren herkennen van witwas-typologieën" en biedt een essentiële introductie in de wereld van anti-witwasmaatregelen (AML). Dit is dé ideale start voor iedereen die inzicht wil krijgen in de basisbegrippen en de algemene context van witwasbestrijding.

In de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering is een doordachte en veelomvattende aanpak essentieel. De risico-gebaseerde benadering (Risk-Based Approach, RBA) vormt de ruggengraat van effectieve anti-witwasmaatregelen (AML). Hieronder lichten we de cruciale stappen toe die organisaties moeten nemen om compliant te zijn en witwasrisico’s te minimaliseren, zoals uiteengezet in de relevante wetgeving, FATF-richtlijnen en nationale verplichtingen (zoals melding aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking, CFI) en de Codex Deontologie voor Advocaten. Om witwasrisico’s te minimaliseren en compliant te blijven, zijn cruciale stappen nodig:

Eerst en vooral een diepgaande kennis hebben van de anti-witwaswet en een algemene risico-beoordeling bij het uitvoeren van uw activiteiten en uw sector. Beoordeel vervolgens individueel de AML-risico’s van uw cliënten, en begrijp wat de risico-gebaseerde benadering inhoudt, zoals omschreven in FATF Recommendation 1.

Implementeren van een cyclisch proces van risico-identificatie. Het is essentieel om een passende interne organisatiestructuur met effectieve controleprocedures op te stellen, en een AMLCO aan te stellen voor de toepassing van de anti-witwaswet, en ook het documenteren van alle procedures in een helder draaiboek. Het uitvoeren van regelmatige algemene en individuele risico-beoordelingen, en interne controleprocedures moeten worden opgesteld om witwasrisico’s systematisch te beheren. Vervolgens is de grondige identificatie en verificatie van cliënten (Know Your Customer – KYC en Client Due Diligence – CDD), het ontwikkelen van een cliënten-acceptatiebeleid gebaseerd op risicoprofielen, en de waakzaamheid door transacties te monitoren op verdachte patronen, verplicht.

Conform de meldingsplicht is de identificatie van atypische transacties en de melding ervan aan de CFI essentieel. Ook de investering in het personeelsbeleid door geschikt personeel aan te werven, hen op te leiden en te sensibiliseren over AML-risico’s en -procedures, en alsook de zorgvuldige bewaring van alle relevante documenten, is verplicht. Maar er moet ook rekening worden gehouden met nationale, Europese en internationale sancties en financiële embargo’s, ook de beperking van het gebruik van contactgegevens in lijn met privacywetgeving (GDPR) is vereist. Verder is de voortdurende waakzaamheid met een focus op het herkennen van witwaspatronen verplichtend.

Geert Delrue is licentiaat in de criminologie en voormalig gerechtelijk commissaris bij de Federale Gerechtelijke Politie. Sinds ruim 37 jaar was hij betrokken bij onderzoeken naar financieel‑economische misdrijven, met een bijzondere focus op fiscale fraude, witwassen en de financiering van terrorisme, maar ook internationaal georganiseerde cybercrime.

Professionele expertise
In de loop van zijn carrière heeft hij zich ontwikkeld tot een internationaal erkende autoriteit in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en cybercrime. Hij speelde een sleutelrol in complexe onderzoeken en vertaalt die praktijkervaring naar scherpe inzichten voor professionals in compliance, audit, advocatuur en de financiële sector.

Academische en opleidingsactiviteiten
Geert geeft regelmatig presentaties op conferenties in binnen- en buitenland en doceert ook aan binnen- en buitenlandse universiteiten. Hij is auteur van verschillende boeken over financieel‑economische misdrijven, die vaak als referentiewerken dienen voor praktijkmensen en academici.

Opleidingen en webinars
Daarnaast is hij auteur en presentator van “webinars-on-demand” bij diverse opleidingsplatvormen en opleidingsinstituten over onder meer witwassen, financiering van terrorisme, cybercrime, ML/FT‑modus operandi en misdrijven i.v.m. de staat van faillissement, zowel in het Nederlands, Frans als in het Engels.

Zijn anti‑witwasopleidingen zijn erkend door verschillende beroepsorganisaties, waaronder de Nationale Kamer van Notarissen, de Nationale Kamer van Gerechtsdeurwaarders (NKGB), het Beroepsinstituut van Vastgoedmakelaars (B.I.V.), de FSMA (via Febelfin Academy en EDFIN), de Nationale Bank van België (via Febelfin Academy en EDFIN) en het Instituut voor Bedrijfsrevisoren, Institute for Accountants and Taks Advisors (I.T.A.A.), ...

Rol als lesgever bij LEXDURA
Binnen LEXDURA treedt Geert Delrue op als lesgever in AML/CFT, witwastypologieën en financieel onderzoek, waar hij zijn jarenlange onderzoeks- en onderwijservaring bundelt in praktijkgerichte opleidingen. Hij staat bekend om zijn heldere, casus-gedreven aanpak, waarmee hij cursisten helpt om wetgeving, typologieën en risico-gebaseerde benaderingen concreet toe te passen in hun dagelijkse praktijk.